TRAINING MENILAI KELAYAKAN KREDIT KORPORASI

MENILAI KELAYAKAN KREDIT KORPORASI

Deskripsi

Training Menilai Kelayakan Kredit Korporasi dirancang untuk memberikan pemahaman dan keterampilan dalam melakukan analisis kelayakan kredit terhadap nasabah korporasi secara sistematis, objektif, dan profesional. Dalam proses pembiayaan korporasi, penilaian kelayakan kredit merupakan tahapan penting untuk memastikan bahwa fasilitas kredit yang diberikan sesuai dengan kapasitas, kebutuhan, dan profil risiko perusahaan debitur.

Analisis kredit korporasi tidak hanya berfokus pada kemampuan membayar, tetapi juga mencakup penilaian terhadap kondisi keuangan perusahaan, prospek usaha, kualitas manajemen, struktur pembiayaan, jaminan, serta berbagai risiko yang dapat memengaruhi kelancaran pembayaran kewajiban. Oleh karena itu, diperlukan pendekatan analitis yang komprehensif agar keputusan kredit dapat diambil secara tepat dan prudent.

Pelatihan ini membahas konsep dasar analisis kredit korporasi, teknik membaca laporan keuangan perusahaan, analisis risiko pembiayaan, penilaian aspek non-keuangan, serta penyusunan rekomendasi kredit untuk mendukung proses pengambilan keputusan pembiayaan korporasi.

Tujuan Pelatihan

Setelah mengikuti pelatihan ini, peserta diharapkan mampu:

• Memahami konsep dasar penilaian kelayakan kredit korporasi.

• Menganalisis laporan keuangan perusahaan untuk kebutuhan evaluasi kredit.

• Mengidentifikasi risiko utama dalam pembiayaan korporasi.

• Menilai aspek bisnis, manajemen, dan prospek usaha debitur korporasi.

• Menyusun rekomendasi kredit secara sistematis dan objektif.

• Mendukung keputusan pembiayaan yang prudent dan berbasis analisis.

Materi Pelatihan

1. Konsep Dasar Kredit Korporasi

• Pengertian kredit korporasi

• Karakteristik pembiayaan korporasi

• Prinsip kehati-hatian dalam pemberian kredit

• Peran analisis kredit dalam proses pembiayaan

2. Prinsip Penilaian Kelayakan Kredit

• Konsep 5C dalam analisis kredit

• Capacity, Character, Capital, Collateral, dan Condition

• Pendekatan risk-based lending

• Faktor-faktor yang memengaruhi keputusan kredit

3. Analisis Laporan Keuangan Korporasi

• Membaca laporan laba rugi

• Membaca neraca perusahaan

• Analisis arus kas perusahaan

• Identifikasi kualitas pendapatan dan struktur biaya

4. Analisis Rasio Keuangan

• Rasio likuiditas

• Rasio solvabilitas

• Rasio profitabilitas

• Rasio aktivitas dan efisiensi

• Interpretasi rasio untuk penilaian kredit

5. Analisis Arus Kas dan Kemampuan Membayar

• Analisis cash flow untuk pembayaran utang

• Debt service capacity analysis

• Penilaian kemampuan bayar pokok dan bunga

• Identifikasi tekanan likuiditas perusahaan

6. Analisis Aspek Non-Keuangan

• Penilaian model bisnis perusahaan

• Analisis industri dan persaingan

• Kualitas manajemen dan tata kelola perusahaan

• Prospek usaha debitur korporasi

7. Risiko Kredit dan Mitigasinya

• Identifikasi risiko kredit korporasi

• Risiko bisnis, operasional, dan pasar

• Penilaian agunan dan mitigasi risiko

• Strategi pengamanan fasilitas kredit

8. Penyusunan Memorandum dan Rekomendasi Kredit

• Struktur analisis kredit korporasi

• Penyusunan usulan kredit

• Penyusunan rekomendasi yang objektif

• Penyampaian hasil analisis kepada komite kredit

9. Studi Kasus dan Diskusi

• Analisis kasus pembiayaan korporasi

• Evaluasi laporan keuangan debitur

• Simulasi penilaian kelayakan kredit

• Diskusi praktik terbaik dalam analisis kredit korporasi

Metode Pelatihan

• Presentasi interaktif

• Studi kasus kredit korporasi

• Simulasi analisis laporan keuangan

• Diskusi kelompok

• Evaluasi dan umpan balik peserta

Target Peserta

• Account officer dan relationship manager

• Credit analyst dan credit reviewer

• Manajer pembiayaan dan kredit

• Staf perbankan korporasi

• Auditor dan risk management officer

• Profesional yang terlibat dalam proses analisis, persetujuan, dan pengawasan kredit korporasi.